Jakarta, SP.com - Ultra High Net Worth Individual (HNWI), atau konglomerat, tidak kebal dari investasi abal-abal, tetapi kasus ini tidak begitu mencuat lantaran mereka malu untuk melaporkannya karena takut dianggap tidak becus dalam hal keuangan, padahal memiliki pendidikan yang tinggi.

“Berdasarkan pengalaman saya 17 tahun di perbankan, walaupun sudah nasabah kategori yang high net worth, tetapi tiap tahun ada saja yang terkena investasi bodong. Jadi, kalau bicara soal literasi keuangan tidak melulu di segmen milenial, yang senior-senior pun masih perlu dibantu,” ungkap Chief Marketing Officer Moduit Stefanus Adi Utomo, Rabu (13/04/2022).

Entah sifat manusia yang ingin cepat kaya, keserakahan, atau bahkan yang sekarang terkenal dengan istilah FOMO atau fear of missing out, menurutnya hal itu harus dikelola secara bijak. Apalagi, akhir-akhir ini banyak laporan mengenai kasus investasi bodong antara lain penipuan berkedok investasi melalui aplikasi binary option Binomo dan Quotex, penipuan investasi bodong robot trading DNA Pro Akademi, serta robot trading Fahrenheit dan Evotrade. Penipuan tersebut bergerak dengan menggunakan skema Ponzi atau piramida.

“Ada jiwa adrenalin jika investasi di produk aneh, mungkin saja ada kepuasan tersendiri. Ini sesuatu yang harus kita edukasi ke lapisan masyarakat,” kata Stefanus.

Menangkap potensi tersebut, platform teknologi finansial wealth management (wealth-tech) PT Moduit Digital Indonesia alias Moduit jeli melihat hal ini dengan menggandeng mitra perencana keuangan yang sudah berpengalaman lebih dari 10 tahun.

Stefanus menambahkan, pengguna yang sudah berumur cocok dengan Moduit yang memiliki ciri khas menggandeng mitra perencana keuangan. "Segmen pengguna potensinya mencapai 4 juta orang, memiliki karakteristik kantong lebih tebal mencapai rata-rata US$ 135.000 per tahun, serta kebutuhan akan wealth management yang lebih tinggi sehingga human touch buat generasi ini masih menjadi prioritas," ujarnya.

Sebagai gambaran, Moduit kini memiliki sekitar 100 orang mitra human advisor dan berupaya melipatgandakan jumlahnya di tahun ini. Para mitra rata-rata dapat menangani portofolio sebesar US$ 60.000 atau Rp 870 juta per klien, bahkan yang terbesar memiliki portofolio di Moduit mencapai Rp 1 miliar. Stefanus menjelaskan bahwa segmen nasabah yang tertarik memiliki human advisor kebanyakan tertarik memiliksi instrumen investasi yang lebih advanced, misalnya yang berbasis saham maupun obligasi korporasi.

Saat ini, Moduit sudah bekerja sama dengan 18 manajemen investasi dan menawarkan puluhan produk reksa dana. Di mana, jumlah nasabah Moduit saat ini sudah mencapai 30.000 dan 10% di antaranya menggunakan layanan mitra perencana keuangan.

Adapun, tahun ini, tanpa dukungan pemasaran, Assets Under Advisory (AUA) Moduit ditargetkan bisa tumbuh hingga 6-7 kali ke Rp 3,75 triliun sejalan dengan fitur-fitur baru yang akan dikembangkan.

Sebagai informasi, Moduit telah memiliki lisensi sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD), penasihat investasi, dan Agen Perantara Pedagang Efek (APPE) dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK), serta mengakomodasi distribusi surat berharga negara (SBN). Adapun, untuk pangsa pasar generasi milenial dan generasi Z yang potensinya mencapai 54 juta orang, Moduit memilih strategi untuk fokus menjaring pengguna lewat acara sosialisasi di berbagai kampus atau komunitas.

Stefanus mengungkap kebanyakan pengguna di segmen ini tertarik ke instrumen investasi reksa dana dan obligasi atau sukuk terbitan pemerintah. Rata-rata portofolio pengguna tanpa advisor ini mencapai Rp 50 juta per orang, namun tak jarang pula ada yang baru memulai investasi lewat produk-produk reksa dana yang mengakomodasi minimal pembelian Rp 10.000.

"Moduit ingin membangun literasi para pengguna muda, supaya lebih matang dalam mengambil keputusan berinvestasi. Karena segmen yang rata-rata memiliki penghasilan US$ 5.800 per tahun ini biasanya masih memiliki kekurangan, seperti panic buying dan panic selling, hanya ikut tren, atau fokus ke trading tanpa punya tujuan keuangan jangka panjang," jelasnya.

Moduit mengambil pendekatan yang berbeda dalam memasarkan produk investasi. Ada dua target konsumen yang disasar, yakni B2C untuk menyasar investor ritel, dan B2B2C dengan menyasar tenaga pemasar efek yang ingin menjangkau investor dengan nominal besar.(Investor Daily).